MP 63 FUND

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The MP63 (DRIPX)

MP 63 (DRIPX) es un fondo mutuo diversificado que ofrece a los pequeños inversionistas la posibilidad de invertir en una gama de empresas que ofrecen Planes de Inversión Directa o DRIPs, a través de un portafolio simple, pero diversificado, de bajo costo y baja volatilidad (bajo Beta), cuidadosamente seleccionado por sus experimentados administradores, en una estrategia de inversión relativamente pasiva.

Portafolio y estrategia:

El fondo se enfoca en empresas sólidas de alta calidad y amplia ventaja competitiva (en un espectro de industrias) que cuentan con marcas de prestigio y un largo historial de pago y aumento de los dividendos, y que tienen además potencial para continuar pagándolos y aumentándolos en el futuro.

MP 63 (MP se refiere a The MoneyPaper) es el único fondo mutuo en Estados Unidos que se enfoca exclusivamente en empresas que pagan dividendos y ofrecen Planes de Inversión Directa (DRIPs) a los pequeños inversionistas, y es administrado por dos expertos en el tema, ambos con décadas de experiencia.

El proceso de selección de los componentes del portafolio presta especial atención a empresas de tipo defensivas (compañías que ofrecen productos y servicios que necesitamos continuar usando, independientemente de los ciclos en la economía). Estos componentes son cuidadosamente seleccionados, y en general tienen similar peso en el portafolio.

Siguiendo una disciplina semi-pasiva, el fondo invierte en este tipo de empresas con una perspectiva a largo plazo, reinvirtiendo los dividendos recibidos, y tomando ventaja así de la volatilidad natural del Mercado de Valores (altas y bajas normales) a través de la estrategia del costo promedio (dollar-cost average) que consiste en comprar poco a poco y con regularidad, de esa forma se compran menos acciones cuando los precios suben, y más cuando los precios bajan.

El índice de rotación anual de DRIPX (turnover ratio) es de 4% (esto quiere decir que su portafolio cambia el 4% de las posiciones cada doce meses), lo cual es relativamente bajo en comparación a la media de los fondos en su categoría.

Costos y honorarios:

El fondo tiene una estructura de inversión sin intermediarios ni comisiones, lo que se conoce en inglés como no-load fund, y se ofrece directamente a los pequeños inversionistas.

El costo anual (expense ratio) es muy competitivo en comparación a la media de los fondos en su categoría. De acuerdo a Morningstar, el costo anual promedio de los fondos mutuos en su categoría (large cap blend, o fondos que invierten en acciones de empresas grandes y estilo mixto) es de 1.04%, mientras que el costo anual total de DRIPX es de 0.77% (30 de septiembre del 2017).

En adición a esto, el fondo tampoco impone honorarios tipo 12b-1 (honorarios asociados a la promoción o publicidad). Ambos administradores del portafolio invierten su propio capital en el fondo.

Retornos acumulativos sólidos en comparación a su categoría o grupo:

Actualmente, el 30 de septiembre del 2017, DRIPX tiene una calificación de 3-estrellas según Morningstar®.

La metodología de calificación para fondos mutuos en Morningstar les evalúa basado en las ganancias ajustadas según el riesgo, y tiene además en consideración las comisiones y los costos. La calificación de Morningstar mostrada anteriormente fue calculada en función del período de 10 años que concluyó el 30 de septiembre del 2017. La categoría de fondos mutuos large-cap blend (fondos que invierten en empresas de tamaño grande y estilo combinado) incluye 1,363 fondos.

A continuación se muestra una comparación de los retornos acumulativos del fondo, con el promedio de su categoría (large-cap blend) en diferentes períodos de tiempo (la comparación fue realizada también el 30 de septiembre del 2017):

  • Desde la fecha de creación del fondo en el año 1999: DRIPX tiene un retorno acumulativo de 211.47%. La categoría Large Cap Blend tiene un retorno acumulativo de 146.92%.

  • Durante los últimos 15 años: DRIPX: 273.50%. Categoría: 247.41%

  • Durante los últimos 10 años: DRIPX: 98.19%. Categoría: 79.01%

  • Durante los últimos 5 años: DRIPX: 84.78%. Categoría: 79.40%

  • Durante los últimos 3 años: DRIPX: 29.17%. Categoría: 27.50%

  • Durante los últimos 12 meses: DRIPX: 13.88%. Categoría: 18.48%

Los retornos acumulativos mostrados, tanto de DRIPX como de la categoría, reflejan resultados pasados en cada período de tiempo, e incluyen la reinversión de todos los dividendos y la ganancia capital.

La comparación en forma gráfica:

El siguiente gráfico compara los retornos acumulativos, hasta el 30 de septiembre del 2017 (incluyendo los dividendos y la ganancia capital), desde la creación del fondo el primero de marzo del año 1999. La comparación incluye:

1: Retornos acumulativos del fondo (MP 63 (DRIPX) (línea color azul): 211.47%

2: Retornos acumulativos de la categoría (large cap blend) (línea color naranja): 146.92%

3: Retornos acumulativos del índice S&P 500® (línea color verde): 189.96%

Fuente: Morningstar (30 de septiembre del 2017)

Todos los datos de desenvolvimiento mostrados representan valores pasados y no son indicativos en alguna medida de desenvolvimientos futuros. No existe garantía alguna de que estos retornos se repitan o continúen de manera similar en el futuro.

Volatilidad y Riesgos de la Inversión:

El Beta de DRIPX en los últimos 3 años es de 0.88 (comparado al índice S&P 500®), lo cual quiere decir que el fondo es un 12% menos volátil que el índice, o que sufre un 11% menos que el índice, las altas y bajas naturales del Mercado de Valores.

Nota: Beta es una medida de la volatilidad o riesgo sistemático de un fondo mutuo, una acción o un portafolio en comparación a la Bolsa en general).

Mejor y peor escenarios (años) desde su creación:

  • Peor año para el fondo: 2008: -31.10%.

  • Peor año para la categoría: 2008: -37.79%.

Esto significa que una inversión hipotética de $10,000 en el fondo, declinó $3,110 durante el año 2008.

  • Mejor año para el fondo: 2013: 32.57%

  • Mejor año para la categoría: 2013: 31.50%

El mayor descenso en valor (desde el punto más alto hasta el más bajo) desde su creación:

  • Para el fondo (de octubre del año 2007 hasta marzo del 2009): 52.8%.

  • Para la categoría (en el mismo período de tiempo): 54.2%.

Esto significa que una inversión hipotética de $10,000 en el fondo, declinó un total de $5,280 entre octubre del 2007 y marzo del 2009, mientras que la misma inversión en la categoría declinó $5,420.

Número de años con retornos negativos (pérdidas) desde su creación: 4 (2001, 2002, 2008 y 2015)

Número de años con retornos positivos (ganancias) desde su creación: 13 (2000, 2003, 2004, 2005, 2006, 2007, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 y 2016)

Otros Riesgos Generales:

Usted podría perder dinero invirtiendo en el fondo, porque al vender sus acciones, estas podrían valer menos que el total de su inversión inicial, debido a que el valor de las inversiones del fondo varía día a día.

Riesgos de invertir en acciones:

Las acciones de empresas individuales podrían tener un desenvolvimiento inferior al esperado, y los Mercados Bursátiles pueden experimentar períodos de turbulencia e inestabilidad. Las economías, tanto doméstica como a nivel global, están sujetas a períodos de contracción y cambios cíclicos.

Riesgos de invertir en acciones de empresas de tamaño grande (large-cap stocks):

Las empresas grandes, por su tamaño, tienen limitaciones respondiendo con rapidez a los desafíos de la competencia, y por lo general no tienen la capacidad de crecimiento acelerado de las empresas pequeñas.

Riesgos de las empresas de tamaño mediano (mid capitalization)

Las empresas de tamaño mediano pueden ser más volátiles, porque podrían contar con una directiva de menos experiencia, menos recursos financieros, menos diversificación en sus productos y servicios, y menos solidez competitiva que las empresas de tamaño grande.

Riesgos de enfoque del portafolio

Cualquier cambio negativo inherente a las empresas que ofrecen Planes de Inversión Directa (DRIPs) podría tener un impacto no favorable al fondo MP 63, algo que no ocurriría a otro fondo que invierta en una gama más amplia de compañías.

Crecimiento de los Dividendos:

A continuación se ilustra cómo DRIPX ha aumentado los dividendos desde su creación en el año 1999:

6 centavos por acción en 1999

8 centavos por acción en el año 2000

6 centavos por acción en el 2001

7 centavos por acción en el 2002

7 centavos por acción en el 2003

9 centavos por acción en el 2004

13 centavos por acción en el 2005

17 centavos por acción en el 2006

19 centavos por acción en el 2007

21 centavos por acción en el 2008

22 centavos por acción en el 2009

20 centavos por acción en el 2010

24 centavos por acción en el 2011

32 centavos por acción en el 2012

27 centavos por acción en el 2013

29 centavos por acción en el 2014

34 centavos por acción en el 2015

38 centavos por acción en el 2016

¿Cómo invertir en el Fondo?:

El fondo está disponible a inversionistas individuales que desean invertir directamente en él, sin intermediarios ni comisiones, y no existe mínimo para la inversión inicial o las inversiones adicionales. El fondo ofrece además y de manera opcional, un sistema de inversión periódica automatizada.

La página de internet del fondo es la siguiente: www.mp63fund.com o www.dripx.com. Para obtener el prospecto e información adicional sobre el fondo, incluyendo las 63 empresas que componen su portafolio, visite: www.mp63fund.com o llame al 1-877-676-3386.

El fondo está disponible además a través de corredores de descuento como: TD Ameritrade y Daily Access Corporation RTC. Estos corredores cobran sus propios honorarios.

Rollover o transferencia desde un plan 401k existente o antiguo, o desde cualquier plan de retiro individual: El fondo acepta rollover o transferencia desde un 401k existente o antiguo (que es a través de un empleador) o desde cuentas de retiro individual IRA (Tradicional o Roth). Para tal propósito los inversionistas pueden contactar el fondo directamente vía telefónica, llamando al número mostrado anteriormente.

Los datos de desenvolvimiento mostrados representan valores del pasado. Los resultados del pasado no son indicativos del comportamiento futuro. No existe ninguna garantía ni seguridad de que los retornos del pasado se van a repetir en el futuro. La inversión en fondos mutuos conlleva riesgos que son inherentes de las inversiones en el Mercado de Valores. Además tienen costos y honorarios que deben ser considerados cuidadosamente antes de invertir.

El fondo mutuo MP 63 es administrado por Moneypaper Advisor, Inc., Harrison, New York, 10528 y es distribuido por Arbor Court Capital, LLC --Miembro de FINRA. El prospecto del fondo contiene información importante, y se puede obtener una copia de él, así como información actualizada sobre el desenvolvimiento del fondo, a través de su sitio oficial en el internet www.mp63fund.com o llamando al 877-676-3386, donde puede hablar con un representante. Además, en el 800-388-9993 puede hablar con un advisor. Quienes deseen invertir, antes deben leer cuidadosamente y entender su prospecto.

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Please read the MP 63 Fund prospectus carefully before you invest or send money. If you have any questions, please call shareholder services toll-free at 1-877-MP63FUN (1-877-676-3386).

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